Криптовалюты все чаще используются для отмывания денег

Криптовалюты все чаще используются для отмывания денег

Криптовалюты все чаще используются для отмывания денег

В Польше в 2020 году было выявлено 3805 операций, связанных с отмыванием денег. В прокуратуру подано 378 уведомлений. По словам Бартоша Михалковского, главного операционного директора NatWest Polska, все чаще преступники используют криптовалюту для отмывания денег.

В Польше в 2020 году было выявлено 3805 операций, связанных с отмыванием денег. В прокуратуру было направлено 378 уведомлений о подозрении в отмывании денег, и Генеральный инспектор финансовой информации также распорядился заблокировать 673 счета, на которых было накоплено 245,2 млн злотых. Он также приостановил 32 транзакции на общую сумму 26,7 млн злотых, сообщил PAP Михалковский.

По словам эксперта, использование криптовалют и их обмена преступниками для отмывания денег заметно увеличилось за несколько лет. Одним из примеров из польского рынка является, как указал представитель банка NatWest, случай из 2017 года, когда GIFI заблокировал пять банковских счетов, на которых общая сумма около 31 миллиона злотых была получена от торговли в виртуальном мире. валюты, используемые для отмывания денег.

«Как частные лица, мы не можем действительно многое сделать для сокращения или устранения отмывания денег с использованием виртуальных валют», – оценил он. По его мнению, «доступ к этому типу услуг относительно прост и часто позволяет скрыть идентификационные данные клиента». Как указал Михалковский, благодаря доступу в Интернет каждый может использовать предложения организаций (таких как виртуальные биржи криптовалют – PAP), зарегистрированных за пределами Польши или ЕС, которые не подпадают под действие правил и вытекающих из них обязательств в области противодействия деньгам. отмывание и финансирование терроризма. «Единственное эффективное решение – это глобальные ограничения и процедуры, которые должен соблюдать каждый субъект», – оценил эксперт.

Михалковский отметил, что в настоящее время электронные и виртуальные платежные средства подлежат тем же ограничениям, что и традиционные. «То же самое и с финансовыми инструментами, доступными на нашем рынке», – добавил он.

По словам Михалковского, об отмывании денег все чаще говорят и в онлайн-казино, которые с каждым годом становятся все популярнее. Представитель банка NatWest указал, что преступники также используют методы, основанные на украденных кредитных картах и электронных кошельках, и с развитием возможности решения официальных вопросов в Интернете возрастает риск использования фальшивых документов.

Импульсом к более широкому использованию преступниками новых технологий, несомненно, является пандемия коронавируса, которая вылилась в закрытие таких организаций, как традиционные бары или казино, ограничение аукционов произведений искусства и усиление контроля на границах страны. Это затрудняло ликвидацию денег, полученных преступным путем.

«Оцифровка значительно упрощает раскрытие всех видов преступлений», – оценил Михалковский. «Это происходит по простой причине – чем новее технология, тем меньше людей знают ее и, следовательно, могут ее обойти. Однако это ноу-хау не только на стороне учреждений по борьбе с отмыванием денег, но и преступники учатся быстро и адаптируют сложные технологии », – добавил он.

Закон о введении 5-й Директивы о борьбе с отмыванием денег, введенный в Польше в апреле этого года, должен был стать ответом на проблемы, возникшие в результате оцифровки экономики. Выполнение его требований контролируется, среди прочего, GIFI, Narodowy Bank Polski, KNF, председатели апелляционных судов или руководители таможенных и налоговых органов. Закон предусматривает штрафы в размере более 20 миллионов злотых за невыполнение его требований, а для юридических лиц – даже до 5 миллионов евро. Регламент также предусматривает административные санкции, такие как потеря лицензии или разрешения или исключение из реестра регулируемых видов деятельности. (ПАП)

автор: Малгожата Фрейзер

mfr / drag /

🚀Регистрируемся на биржах с бонусами для вас по данным ссылкам:

⭐️Регистрация на Binance!➡️

⭐️Биржа Currency➡️

❤️Наш Телеграм ➡️

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *