Прощай анонимность: Чем криптосообществу грозит сотрудничество Coinbase с госведомствами США

Прощай анонимность: Чем криптосообществу грозит сотрудничество Coinbase с госведомствами США

Этим летом стало известно, что у крупнейшей американской биржи Coinbase есть подразделение Coinbase Analytics, занимающееся разработкой решений по отслеживанию транзакций пользователей и их идентификации. Продуктами компании заинтересовались государственные ведомства США: Секретная служба, Налоговое ведомство и Управление по борьбе с наркотиками.

Первые два уже заключили контракты с Coinbase Analytics на несколько сотен тысяч долларов. Криптосообщество обвиняет биржу в нарушении приватности пользователей и сотрудничестве с властями, руководство Coinbase заявляет, что передает ведомствам лишь общедоступные сведения, а продажа аналитических решений — это лишь способ заработать. Какие решения будет поставлять Coinbase Analytics Секретной и Налоговой службам и как это отразится на обычных держателях криптовалют.

Чем занимается Coinbase Analytics

В начале июня издание The Block заметило публикацию двух документов, показывающих, что Налоговая служба (IRS) и Управление по борьбе с наркотиками США (DEA) намерены купить несколько лицензий у Coinbase Analytics. Документы, связанные с закупками IRS и DEA, были опубликованы в апреле и мае соответственно. Ни DEA, ни IRS не раскрыли итоговую стоимость потенциальных сделок, которые тогда еще не были завершены. А документ о сотрудничестве DEA и Coinbase сейчас уже недоступен.

В контракте IRS говорится, что отделу уголовного расследования киберпреступлений ведомства «требуется программный инструмент, который может помочь в отслеживании различных типов криптовалют, а не только биткоина». Решение Coinbase Analytics позволяет «анализировать и отслеживать криптовалютные потоки нескольких блокчейнов, используемых преступниками». Среди прочих преимуществ Coinbase Analytics также предоставляет «некоторые расширенные конфиденциальные возможности для правоохранительных органов, которые в настоящее время не встречаются в других инструментах на рынке».

Согласно пока еще не заключенному контракту с DEA, решения Coinbase будут обеспечивать «идентификацию личности» для крипто-адресов как внутри страны, так и на международном уровне. Ведомство отмечает, что Coinbase Analytics «известна точностью своей атрибуции, что может помочь избежать ошибок при идентификации цели». В контракте также говорится, что без решений Coinbase Analytics DEA не сможет мониторить движения криптовалют и что «это наименее дорогой инструмент на рынке, которые обладает наибольшим функционалом за свои деньги». Согласно деталям контракта, Coinbase мог бы заработать на сделке от $10 000 до $250 000.

Новость о сотрудничестве криптобиржи с правительственными структурами вызвала волну критики в криптосообществе и обвинения в продаже данных пользователей. В ответ в комментариях The Block представитель Coinbase заявил, что ее аналитическое программное обеспечение не использует никаких внутренних данных клиентов, вся информация получена только из общедоступных онлайн-источников и не содержат никаких личных данных. Биржа также пояснила, что Coinbase Analytics является важным инструментом для выполнения регуляторных обязательств и защиты средств клиентов. Coinbase Analytics также предоставляет свои решения «финансовым учреждениям и правоохранительным органам для поддержки комплаенса и расследования случаев использования криптовалют в противоправной деятельности».

Примечательно, что до статьи The Block широкая общественность не знала о существовании Coinbase Analytics. Как выяснилось, подразделение было запущено после приобретения компанией блокчейн-аналитического стартапа Neutrino в феврале 2019 года за $13.5 млн. Покупка вызвала споры криптосообщества: основатели Neutrino были связаны с итальянской компанией Hacking Team, предоставлявшей технологии для слежки авторитарным режимам на Ближнем Востоке. Впрочем, по словам Coinbase, компания рассталась с бывшими сотрудниками Hacking Team.

Контракт с Секретной службой США на $183 000

В начале июня стало известно, что Секретная служба США заключила контракт с Coinbase на использование ее программ для отслеживания криптотранзакций. Соглашение подписано 8 мая и действует до 9 мая 2024 года, а его стоимость составляет $183 750. Контракт позволит ведомству получить доступ к ПО Coinbase Analytics. Прочих подробностей в тексте договора нет.

«Это неудивительно, наше недоверие к вам усиливается, мы сделаем ваше аналитическое программное обеспечение неактуальным», — написал в Twitter соучредитель и техдиректор компании Casa Джеймсон Лопп, основатель Bitcoinsig.com и создатель Statoshi.info.

Секретная служба является частью Министерства внутренней безопасности США. Помимо защиты первых лиц страны, она также занимается расследованием финансовых преступлений. В марте Секретная служба начала создавать единую оперативную группу по кибермошенничеству. В будущем она планирует развернуть эту сеть в 160 офисах по всему миру.

«Coinbase собирает частную информацию о своих клиентах в соответствии с правилами AML, отслеживает транзакции клиентов до и после выхода из Coinbase, а затем продает эту информацию вместе с публичными данными правоохранительным органам, и все это без этических угрызений совести. Ладно, это “просто бизнес”», — выразил свое мнение пользователь Twitter под ником DJ Booth.

 

Контракт с IRS на $237 000

15 июля налоговое ведомство США наконец подписало контракт с Coinbase Analytics. Контракт вступит в силу 23 июля и будет действовать в течение одного года с возможностью продления еще на год. По его условиям учреждение должно заплатить за использование блокчейн-аналитического софта Coinbase $124 950 за один год или $237 405 за два года.

В последнее время IRS активизировала деятельность в криптовалютном пространстве. В августе 2019 года ведомство направило три варианта предупреждающих писем тысячам трейдеров, которые неправильно сообщили о своих налоговых обязательствах после торговли на криптобиржах. В октябре прошлого года оно выпустило первое руководство по налогообложению доходов от криптовалют. В том же месяце IRS добавила в основную форму декларации вопрос о владении цифровой валютой.

В мае ведомство искало сторонних подрядчиков, которые должны были помочь ей оценить, правильно ли некоторые американские налогоплательщики заплатили налоги на доходы от торговли крипто-активами. Компании, которые выберет IRS, должны будут подписать соглашение о неразглашении данных и одобрить проверку соблюдения ими налогового законодательства.

Тогда IRS подробно описала, какие конкретно требования предъявляет к решению потенциального подрядчика. Оно должно предоставлять всю доступную информацию о налогоплательщиках, сообщать о транзакциях, прибылях и убытках каждого из них и находить «любые несоответствия в сообщаемых налогоплательщиком данных».

Выявить налогооблагаемую базу за торговлю криптовалютами совсем не просто. Поэтому IRS также признает, что рассчитать налогооблагаемую базу физлица, торгующего криптовалютой, сложно. Налогоплательщик может иметь «сотни тысяч транзакций с цифровыми активами» в год, которые могут происходить на различных биржах и кошельках. Все «эти операции должны быть агрегированы, а соответствующие активы — оценены как часть процесса вычисления прибылей и убытков».

Хотя в документе подробно описываются примеры того, какой объем данных подрядчикам придется рассматривать, в нем не уточняется, какие биржи или типы налогоплательщиков интересуют IRS. От подрядчиков, которые возьмут на себя этот проект, также может потребоваться «дать показания в суде в качестве краткого свидетеля, объясняющего расчеты, полученные из базовых данных». Вероятно, ведомство нашло такого подрядчика именно в лице Coinbase Analytics.

Продажа аналитических решений Coinbase Analytics как способ отбить затраты на его создание

Еще на первую волну критики генеральный директор Coinbase Брайан Армстронг ответил серией твитов, в которых объяснил, что регулируемые криптобиржи должны иметь какое-то аналитическое программное обеспечение для соблюдения регуляторных правил.

Некоторые пользователи биржи выразили озабоченность по поводу того, как используются их данные, на что Армстронг ответил:

«Независимо от того, продает ли Coinbase программное обеспечение для блокчейн-аналитики или нет, транзакции на публичных блокчейнах все равно отслеживаются любым количеством людей».

А пользователям, которые хотят полной конфиденциальности, лучше перейти на анонимные монеты, считает Армстронг.

Также глава Coinbase уверен, что в использовании блокчейн-аналитического ПО, мониторящего транзакции пользователей, нет ничего нового. Такие сервисы используются многими регулируемыми биржами, вынужденными соблюдать AML-предписания. Они используют общедоступную информацию, чаще всего лишь для поиска злоумышленников.

 

«Биржи, которые поддерживают связи с существующей финансовой системой (то есть возможность подключить свой банковский счет, возможность конвертировать фиат в крипто), должны следовать AML-требованиям, а это часто включает в себя использование программного обеспечения блокчейн-аналитики для мониторинга транзакций», — написал Армстронг в своем Twitter. «Есть много того, что могло бы быть лучше в существующих AML-предписаниях. Мы их не создавали, но это правила для легального функционирования обменника фиата на криптовалюты», — добавил он.

Армстронг рассказал, что изначально Coinbase использовала внешних поставщиков блокчейн-аналитики для соблюдения AML-предписаний, но решила приобрести специализированную компанию, потому что организации «не нравится делиться данными с третьими лицами, когда она может этого избежать».

 

«Майкл Гронаджер [основатель аналитической компании Сhainalysis] покинул Kraken, чтобы запустить Сhainalysis. Мы решили не развивать этот бизнес внутри компании и не инвестировать в аналитические фирмы, потому что я никогда не хотел иметь конфликт интересов с нашими клиентами. Я не хотел получать прибыль от продажи вашей финансовой конфиденциальности», — написал гендиректор биржи Kraken Джесси Пауэлл.

Армстронг заметил, что строить аналитическую платформу дорого, поэтому продажей решений Coinbase Analytics компания «хочет окупить затраты» и «выстроить отношения с правоохранительными органами, что важно для развития крипто-индустрии». Также он рассказал, что правительственные структуры — это не единственные клиенты Coinbase Analytics. Существует рынок блокчейн-аналитики, и фирма продает свои решения нескольким клиентам, «не только ради получения прибыли, но и на благо пользователей».

 

«Есть ли спрос [на аналитические решения] со стороны правительства? Очевидно. У нас есть свои внутренние инструменты, которые мы используем, но разработка этих инструментов и их продажа, стимулирование конкуренции и ускорение развития в анти-приватном пространстве противоречат нашим ценностям. Как можно сопротивляться использованию клиентских данных для получения конкурентного преимущества?», — продолжил размышлять о конфликте интересов Джесси Пауэлл.

Пользователь Coinbase подал в суд на IRS

Примечательно, что сотрудничество с госведомствами не всегда может быть правомерным и даже необходимым. Так, 16 июля блокчейн-юрист Джим Харпер подал в суд на IRS и его налоговых агентов, обвинив их в нарушении его прав на частную жизнь и надлежащую правовую процедуру в соответствии с Четвертой и Пятой поправками к Конституции США. Харпер считает, что налоговое управление получило незаконный доступ к его финансовой информации.

В августе прошлого года он стал одним из получателей вышеупомянутых писем IRS. Ведомство писало, что у них были основания полагать, что Харпер не заплатил налоги за продажу криптовалют. А сам истец утверждает, что он полностью оплатил все налоги от торговли цифровыми активами с 2013 года. Налоговая служба никогда не говорила, откуда она получила эти данные, но Харпер считает, что они, возможно, были получены при передаче Coinbase в начале 2018 года данных 13 000 учетных записей по запросу IRS. Сам Харпер является клиентом трех бирж: Coinbase, Abra и Support. Все они обещали сохранить его данные конфиденциальными.

Юристы Харпера утверждают, что финансовые данные были получены IRS без необходимой повестки в суд или судебного приказа. При этом налоговое управление нарушило Четвертую поправку, выдвинув неофициальное требование о предоставлении финансовой отчетности Мистера Харпера от третьей стороны, хотя у него не было никаких конкретных подозрений в том, что он нарушил какой-либо закон.

Дело Харпера — возможность добиться некоторых ограничений на действия госведомств. Теоретически это может вылиться в коллективный иск, к которому сможет присоединиться любой из получателей злополучных писем от IRS в прошлом году. У дела есть перспективы на решение в пользу Харпера. Ведь ранее Служба защиты налогоплательщиков (независимый департамент IRS и его официальный регулятор) заметила, что одно из разосланных писем действительно нарушает Билль о правах налогоплательщиков 2014 года, применяемый Конгрессом. Победа Харпера стала бы прецедентом и позволила бы четче прописать отношения между регуляторами и криптокомпаниями.

В заключение

В криптоиндустрии есть специализированные компании, которые занимаются отслеживанием транзакций. Самые известные примеры — Chainalysis и Elliptic. Хотя они используют свои инструменты для мониторинга движения средств в даркнете, у криптосообщества есть опасения, что их технологии могут быть использованы для того, чтобы лишить конфиденциальности обычных пользователей. Контракты Coinbase Analytics с госведомствами США — яркий пример того, что эти страхи имеют реальную основу.

Однако клиенты регулируемых бирж должны быть готовы к тому, что их данные будут переданы правоохранительным органам — это оборотная сторона безопасности, предоставляемой контролем.

Источник

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *